نظام سويفت (SWIFT )
تقنية حديثة تم إدخالها في المصارف و كلمة سويفت اختصار لمصطلح
(The Society for World Inter-bank Financial Telecommunication ) جمعية الاتصالات المالية العالمية لما بين البنوك ونظام السويفت عبارة عن شبكة اتصالات إلكترونية مصرفية تابع لجمعية مؤلفة من البنوك الأعضاء المساهمين فيها ، بدأت فكرة إنشاء هذا النظام في السبعينيات (1973) كجمعية تعاونية بين المصارف الأوروبية و المصارف الأمريكية وذلك بهدف توحيد نظم الدفع الإلكترونية و تبادل البيانات المالية ويستخدم هذا النظام إشارات موحدة للمدفوعات المالية عبر شبكة آمنة وذات كفاءة عالية لنقل البيانات وتمخضت الدراسات التي أجريت عن تنمية برنامج تكنولوجي للاتصالات الذي عرف فيما بعد بالسويفت . تم اختيار بلجيكا مقرا و مركزا رئيسا للشبكة و تم إنشاء شبكات فرعية في البلدان التي ترغب في الاشتراك في النظام الذي يضم في الوقت الحاضر اكثر من (250000 ) مؤسسة مالية و مصرفية تقع في اكثر من (90 ) بلدا .
مجالات استخدام نظام سويفت :ـ
1- أوامر الدفع و إدارة النقد Payment Cash Management and Customer Status
-Customer payment
-Financial institution transfers
- Statements of account
- Cheque processing
- Balance reports
- Customer status esquires
1- التمويل التجاري (Trade Finance )
-Collections
-Documentary credits
-Cash Letters
-Guarantees
3-الأسواق المالية Financial Markets
-Foreign Exchange Trading &Money Markets
-Foreign Exchange Confirmation
-Foreign Currency option confirmation & Deposits
-Forward Rate Agreements
-Interest rate swaps
-Securities Markets
-Trade Instructions and Confirmations
-Settlement Instructions and confirmations lending and borrowing
-Reports and statements
-Precious Metals trading and settlement
4-التجمعات Syndications
5-شيكات سياحية Travelers Cheques
--Sales Advices
- Inventory Management.
- -Settlement Advices
- Refunds
6- الرسائل الإدارية Administrative Messages
-Charges, Interest, Costs, Expenses & Adjustments.
-Proprietary and Fee Format.
-Cancellation Requests.
-Queries and Answers.
ميزات نظام SWIFT
1- السهولة في الاتصالات حيث بعمل هذا النظام علي مدار 24 ساعة .
2- المرونة في استخدام النظام لعمليات متنوعة مع استيعابه للمجالات المختلفة
3- الدقة المتناهية في المعلومات المرسلة .
4- السرية المطلقة للبيانات و العمليات المصرفية ( علما بأنه يتضمن برنامجا للأرقام السرية )
5- السرعة الفائقة في إيصال الرسائل المتبادلة .
6- يمكن حفظ البيانات في ذاكرة الجهاز مما يسهل عمليات التدقيق إضافة إلى إمكانية سحب كشوفات يومية بالعمليات المنجزة .
7- يستخدم النظام لغة عملية موحدة ومفهومة لجميع الأطراف التي تستخدمه.
كيف يعمل نظام SWIFT
يحتاج مستخدم الشبكة إلى المعلومات التالية :-
أ- الشفرات التعريفية لكافة المؤسسات المالية في العالم
ب- أسماء و عناوين المؤسسات المالية
ت- معلومات هامة عن الدول
ث- كشوفات العملات و رموز الدول
ج- أحزمة التوقيت العالمي
=يستعمل في التحاويل بين الأفراد والمؤسسات المالية تستخدم أنواع الرسائل رسائل تحاويل العملاء (MT100 )
= للتحويل بين المؤسسات المالي بعضها البعض - أنواع الرسائل المستخدمة هي
200 و 2002 و MT300
= الرسائل الخاصة في بيع و شراء العملات OEAL و تستعمل الرسائل MT300
=للتحصيلات تستخدم collections و MT400
= للأوراق المالية وأسواق رأس المال تستعمل رسائل MT500
=ولتجارة المعادن الثمينة مثل الذهب و الفضة نستخدم MT600
=في الاعتمادات المستندية و خطابات الضمان تستعمل MT700
=ويستعمل في تبادل الشفرات بين البنوك MT961 و MT960
طريقة عمل مركز شامخ لخدمات شبكة SWIFT :- :ـ
في العام 2000 قامت شركة الخدمات المصرفية الإلكترونية المحدودة بإنشاء مركز شامخ ( مركز ربط إلكتروني بواسطة أجهزة الكمبيوتر و الاتصالات ما بين المصارف السودانية من جهة و شبكة SWIFT من الجهة الأخرى و التي يرتبط بها 7322 مصرفا و مؤسسة مالية في 197 دولة ) لخدمات شبكة سويفت لخدمة المصارف السودانية و تطويرها و ذلك بإدخالها في الشبكة العالمية لتواكب وتستفيد من مزايا التقنية المصرفية الحديثة بالشبكة في أنظمة الدفع الإلكتروني بينها و بين البنوك الأخرى ، و انطلق العمل باشتراك ( 16 ) بنك علي رأسها بنك السودان و قد تمت معالجة دخولها جميعا لشبة سويفت في وقت واحد بنجاح و خلال عام 2001 اشتركت ( 6 ) بنوك أخرى و في مارس 2002 انضم بنكين آخرين للتعامل عبر المركز . وقد اصبح عدد البنوك المشتركة في الشبكة حتى الآن ( 26 ) بنكا و بهذا يكون مركز شامخ لخدمات شبكة SWIFT قد نجح في تقديم خدمات الشبكة بنسبة 90% من اجمالي عدد البنوك السودانية .
و تقوم المصارف بالدخول في مركز شامخ بواسطة محطة الاتصال الخاصة بها برئاسة المصارف و العبور مباشرة للشبكة وساعد اشتراك البنوك في الشبكة عبر شامخ في تخفيض تكلفة الاشتراك بنسبة75% مما انعكس إيجابا علي تكلفة المرا سلات المالية فيما يلي أسماء البنوك المشتركة في الشبكة :-
1- بنك السودان
2- البنك الزراعي السوداني
3- البنك الأفريقي للتنمية و التجارة -فرع الخرطوم
4- بنك الثروة الحيوانية
5- بنك الخرطوم
6- بنك تنمية الصادرات (بنك الغرب الإسلامي )
7- مجموعة بنك النيلين للتنمية الصناعية
8- مصرف المزارع التجاري
9- بنك فيصل الإسلامي السوداني
10- بنك الشمال الإسلامي
11- بنك التنمية التعاوني الإسلامي
12- بنك أبو ظبي الوطني
13- البنك الأهلي السوداني
14- بنك أمد رمان الوطني
15- بنك البركة السوداني
16- البنك السعودي السوداني
17- البنك الإسلامي السوداني
18- مصرف الادخار و التنمية الاجتماعية
19- البنك العقاري السوداني ( تمت خصخصته 2002 )
20- البنك السوداني الفرنسي
21- بنك التضامن الإسلامي
22- بنك العمال الوطني
23- بنك النيل الأزرق المحدود (تم دمجه مع بنك المشرق سبتمبر2003 )
24- بنك الاستثمار المالي
25- بنك آيفورى
26- بنك المشرق – فرع الخرطوم
27-
تقنية حديثة تم إدخالها في المصارف و كلمة سويفت اختصار لمصطلح
(The Society for World Inter-bank Financial Telecommunication ) جمعية الاتصالات المالية العالمية لما بين البنوك ونظام السويفت عبارة عن شبكة اتصالات إلكترونية مصرفية تابع لجمعية مؤلفة من البنوك الأعضاء المساهمين فيها ، بدأت فكرة إنشاء هذا النظام في السبعينيات (1973) كجمعية تعاونية بين المصارف الأوروبية و المصارف الأمريكية وذلك بهدف توحيد نظم الدفع الإلكترونية و تبادل البيانات المالية ويستخدم هذا النظام إشارات موحدة للمدفوعات المالية عبر شبكة آمنة وذات كفاءة عالية لنقل البيانات وتمخضت الدراسات التي أجريت عن تنمية برنامج تكنولوجي للاتصالات الذي عرف فيما بعد بالسويفت . تم اختيار بلجيكا مقرا و مركزا رئيسا للشبكة و تم إنشاء شبكات فرعية في البلدان التي ترغب في الاشتراك في النظام الذي يضم في الوقت الحاضر اكثر من (250000 ) مؤسسة مالية و مصرفية تقع في اكثر من (90 ) بلدا .
مجالات استخدام نظام سويفت :ـ
1- أوامر الدفع و إدارة النقد Payment Cash Management and Customer Status
-Customer payment
-Financial institution transfers
- Statements of account
- Cheque processing
- Balance reports
- Customer status esquires
1- التمويل التجاري (Trade Finance )
-Collections
-Documentary credits
-Cash Letters
-Guarantees
3-الأسواق المالية Financial Markets
-Foreign Exchange Trading &Money Markets
-Foreign Exchange Confirmation
-Foreign Currency option confirmation & Deposits
-Forward Rate Agreements
-Interest rate swaps
-Securities Markets
-Trade Instructions and Confirmations
-Settlement Instructions and confirmations lending and borrowing
-Reports and statements
-Precious Metals trading and settlement
4-التجمعات Syndications
5-شيكات سياحية Travelers Cheques
--Sales Advices
- Inventory Management.
- -Settlement Advices
- Refunds
6- الرسائل الإدارية Administrative Messages
-Charges, Interest, Costs, Expenses & Adjustments.
-Proprietary and Fee Format.
-Cancellation Requests.
-Queries and Answers.
ميزات نظام SWIFT
1- السهولة في الاتصالات حيث بعمل هذا النظام علي مدار 24 ساعة .
2- المرونة في استخدام النظام لعمليات متنوعة مع استيعابه للمجالات المختلفة
3- الدقة المتناهية في المعلومات المرسلة .
4- السرية المطلقة للبيانات و العمليات المصرفية ( علما بأنه يتضمن برنامجا للأرقام السرية )
5- السرعة الفائقة في إيصال الرسائل المتبادلة .
6- يمكن حفظ البيانات في ذاكرة الجهاز مما يسهل عمليات التدقيق إضافة إلى إمكانية سحب كشوفات يومية بالعمليات المنجزة .
7- يستخدم النظام لغة عملية موحدة ومفهومة لجميع الأطراف التي تستخدمه.
كيف يعمل نظام SWIFT
يحتاج مستخدم الشبكة إلى المعلومات التالية :-
أ- الشفرات التعريفية لكافة المؤسسات المالية في العالم
ب- أسماء و عناوين المؤسسات المالية
ت- معلومات هامة عن الدول
ث- كشوفات العملات و رموز الدول
ج- أحزمة التوقيت العالمي
=يستعمل في التحاويل بين الأفراد والمؤسسات المالية تستخدم أنواع الرسائل رسائل تحاويل العملاء (MT100 )
= للتحويل بين المؤسسات المالي بعضها البعض - أنواع الرسائل المستخدمة هي
200 و 2002 و MT300
= الرسائل الخاصة في بيع و شراء العملات OEAL و تستعمل الرسائل MT300
=للتحصيلات تستخدم collections و MT400
= للأوراق المالية وأسواق رأس المال تستعمل رسائل MT500
=ولتجارة المعادن الثمينة مثل الذهب و الفضة نستخدم MT600
=في الاعتمادات المستندية و خطابات الضمان تستعمل MT700
=ويستعمل في تبادل الشفرات بين البنوك MT961 و MT960
طريقة عمل مركز شامخ لخدمات شبكة SWIFT :- :ـ
في العام 2000 قامت شركة الخدمات المصرفية الإلكترونية المحدودة بإنشاء مركز شامخ ( مركز ربط إلكتروني بواسطة أجهزة الكمبيوتر و الاتصالات ما بين المصارف السودانية من جهة و شبكة SWIFT من الجهة الأخرى و التي يرتبط بها 7322 مصرفا و مؤسسة مالية في 197 دولة ) لخدمات شبكة سويفت لخدمة المصارف السودانية و تطويرها و ذلك بإدخالها في الشبكة العالمية لتواكب وتستفيد من مزايا التقنية المصرفية الحديثة بالشبكة في أنظمة الدفع الإلكتروني بينها و بين البنوك الأخرى ، و انطلق العمل باشتراك ( 16 ) بنك علي رأسها بنك السودان و قد تمت معالجة دخولها جميعا لشبة سويفت في وقت واحد بنجاح و خلال عام 2001 اشتركت ( 6 ) بنوك أخرى و في مارس 2002 انضم بنكين آخرين للتعامل عبر المركز . وقد اصبح عدد البنوك المشتركة في الشبكة حتى الآن ( 26 ) بنكا و بهذا يكون مركز شامخ لخدمات شبكة SWIFT قد نجح في تقديم خدمات الشبكة بنسبة 90% من اجمالي عدد البنوك السودانية .
و تقوم المصارف بالدخول في مركز شامخ بواسطة محطة الاتصال الخاصة بها برئاسة المصارف و العبور مباشرة للشبكة وساعد اشتراك البنوك في الشبكة عبر شامخ في تخفيض تكلفة الاشتراك بنسبة75% مما انعكس إيجابا علي تكلفة المرا سلات المالية فيما يلي أسماء البنوك المشتركة في الشبكة :-
1- بنك السودان
2- البنك الزراعي السوداني
3- البنك الأفريقي للتنمية و التجارة -فرع الخرطوم
4- بنك الثروة الحيوانية
5- بنك الخرطوم
6- بنك تنمية الصادرات (بنك الغرب الإسلامي )
7- مجموعة بنك النيلين للتنمية الصناعية
8- مصرف المزارع التجاري
9- بنك فيصل الإسلامي السوداني
10- بنك الشمال الإسلامي
11- بنك التنمية التعاوني الإسلامي
12- بنك أبو ظبي الوطني
13- البنك الأهلي السوداني
14- بنك أمد رمان الوطني
15- بنك البركة السوداني
16- البنك السعودي السوداني
17- البنك الإسلامي السوداني
18- مصرف الادخار و التنمية الاجتماعية
19- البنك العقاري السوداني ( تمت خصخصته 2002 )
20- البنك السوداني الفرنسي
21- بنك التضامن الإسلامي
22- بنك العمال الوطني
23- بنك النيل الأزرق المحدود (تم دمجه مع بنك المشرق سبتمبر2003 )
24- بنك الاستثمار المالي
25- بنك آيفورى
26- بنك المشرق – فرع الخرطوم
27-
No comments:
Post a Comment